TOPT ETF, 전 세계에서 가장 많이 투자하는 미국 상위 20위 기업으로 포트폴리오 구성 / 이 시대 최고의 장기투자 ETF

1. TOPT ETF 소개

• 출시 배경: TOPT는 블랙록(BlackRock)의 iShares에서 2024년 10월 새롭게 출시한 ETF로, S&P 500 지수에서 시가총액 기준 상위 20개 기업의 성과를 반영합니다.

2. TOPT의 주요 특징

• 집중 투자: 이 ETF는 미국 시장의 가장 영향력 있는 20개 대기업에 집중된 포트폴리오를 제공합니다. 특히 애플, 엔비디아, 마이크로소프트 같은 기술주가 큰 비중을 차지하고 있지만, 다른 산업도 포함하여 균형을 맞추고 있습니다  .
• 투자 전략: 시가총액 가중 방식으로 구성되어 있어, 각 기업의 비중이 기업의 시장 가치에 따라 달라집니다.

3. 투자자에게 주는 혜택

• 대형주 접근성: TOPT는 미국 대형주에 집중하고 있어, 안정성과 성장을 모두 추구하는 투자자에게 적합합니다. 특히 ‘Magnificent Seven’이라고 불리는 초대형 기술주에 관심이 있지만 포트폴리오를 다각화하고 싶은 투자자에게 유리합니다 .
• 분산 투자: 일부 특정 주식에 집중하는 대신, 여러 산업에 걸쳐 포트폴리오를 구성해 분산된 투자의 장점을 제공합니다.

4. 경쟁력과 한계점

• 경쟁력: S&P 500 상위 주식에만 투자해 집중된 성과를 추구하면서도, 블랙록의 브랜드와 안정적인 관리 방식을 장점으로 내세웁니다.
• 한계: 반면 20개 기업에 집중된 포트폴리오이므로 개별 산업이나 종목 성과에 따라 변동성이 커질 수 있습니다.

블랙록 CEO 래리핑크

여기까지가 TOPT에 대한 기본적인 개요다.

별다른 매력을 느끼지 못했을 분들을 위해 좀 더 자세히 설명하도록 하겠다.

TOPT의 장점1.

나스닥 상위 기업으로 구성된 M7보다 좋다

S&P 500의 금융, 소비재 등 하락장에 주가 방어를 해줄 섹터들이 포함되어 있어 하락장에 약한 기술주 ETF에 비해 안정적이다.

TOPT의 장점2.
S&P 500과 같은 안정성 다른 수익률을 보여준다

어차피 시장을 이끄는 건 상위 몇개의 종목이다

개별 종목의 수익률에 근접하면서 안정성까지 챙길 수 있다.

TOPT의 장점3.
그렇게 좋으면 직접 20개 그냥 하나씩 사면 안되나?

그렇게 하면 웬만한 개인투자자는 시가총액 비중을 맞출 수 없다. 그리고 20위에 맞춰 종목을 리밸런싱하는 것은 굉장히 번거롭다. 이런 것들을 0.2%의 보수만 내면 세계 최대 자산운용사 블랙록에서 알아서 해준다.

TOPT의 장점4.

QQQ 2배 레버리지 상품 QLD와 유사한 수익률을 보여준다

하지만 레버리지 ETF와 다르게 낮은 보수율이고, 스왑이자와 변동성 끌림, 음의 복리 효과에 의해 악영향을 받지 않는다.


감히 평가하건대 현존하는 상품 중 최고의 장기투자 ETF라고 할 수 있다.